Центр допомоги
Категорії
Визначення шахрайства на BlackSea
У цій статті:
- Що таке "шахрайство"
- Чому ми призупиняємо та відключаємо облікові записи
- Чому мій обліковий запис було назавжди призупинено?
Що таке "шахрайство"
Ми не можемо надати повне визначення шахрайства тут, оскільки це означало б розкриття нашої стратегії для протилежної команди. Достатньо сказати, що "шахрайство" на BlackSea можна широко визначити як спробу порушити нашу Публічну оферту або отримати прибуток від платіжної системи BlackSea таким чином, що потенційно шкодить бізнес-моделі BlackSea.
Кілька показників, які ми використовуємо для виявлення шахрайства:
- Порушення авторських прав, тобто творець BlackSea продає товари, на які він не має прав
- Високі показники шахрайства, як зазначено в нашій моделі ризиків, з урахуванням місцезнаходження, даних про покупки, червоних прапорців у продажах
Наші складні моделі ризиків мають винятковий ступінь точності при великому обсязі продажів. Проте вони постійно вдосконалюються, і всі призупинення облікових записів вручну перевіряються нашою командою ризиків.
Чому ми призупиняємо та відключаємо облікові записи
Як компанія, ми допомагаємо творцям заробляти на життя, займаючись улюбленою справою; частина цієї допомоги передбачає дії та взаємодію з партнерами, які регулюються державними регуляторними органами та вимогами Національного банку України.
Дотримання нормативних вимог вимагає від нас вжиття певних кроків, деякі з яких реалізуються для забезпечення виявлення та пом'якшення шахрайства, а також захисту та підтримки приємного досвіду покупки для споживача.
Це означає, що ми повинні не тільки призупиняти облікові записи, визнані шахрайськими, але й повертати всі кошти, переведені на ці облікові записи, їхнім клієнтам.
Щоб захистити наш бізнес та репутацію перед банківськими партнерами та платіжними шлюзами, ми зобов'язані закривати облікові записи, які порушують наші умови надання послуг, мають докази шахрайства або становлять високий ризик повернення платежів. Якщо ваш обліковий запис було призупинено, будь ласка, зв'яжіться з нашою службою підтримки для отримання додаткової інформації.
Чому мій обліковий запис було назавжди призупинено?
Ваш обліковий запис було призупинено через:
1) Порушення нашої Публічної оферти, тобто продаж товарів, які не дозволені на BlackSea. Ви можете переглянути їх тут.
2) Ваші продажі були або дуже підозрілими, або мали ознаки шахрайства, відмивання грошей або використання викрадених/зламаних облікових записів
У будь-якому випадку, ваш обліковий запис був визнаний BlackSea або її банківськими партнерами фінансовим зобов'язанням, і ми були змушені видалити його з нашої системи.